Pregled obstoječih pogodb
Pregledamo tvoje obstoječe zavarovalne police, naložbene pogodbe in skrbniške sporazume ter ocenimo, ali so še primerni, predragi ali bi jih morali zamenjati.
Storitev
Nasvet brez konflikta interesov — je to sploh možno?
V Novak & Novak ne sprejemamo provizij od produktov, ki jih priporočamo. Plačaš za mnenje, ne za prodajo.
Neodvisnost ni tržni slogan — je poslovni model
Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji je plačana prek provizij zavarovalnic ali upravljavcev skladov. To ne pomeni, da so slabi — pomeni, da imajo strukturne spodbude, ki morda niso usklajene s tvojimi interesi. V Novak & Novak delujemo izključno na osnovi honorarja, ki ga plača klient. Brez provizij. Brez skritih nadomestil. To nam omogoča, da priporočamo rešitev, ki je resnično najboljša za tvoj položaj — ne tisto, ki prinaša najvišjo maržo. V petnajstih letih svetovanja smo s tem pristopom pridobili zaupanje več kot osemdeset dolgoročnih klientov.
Kaj vključuje neodvisno svetovanje
Primerjalna analiza trga
Ko identificiramo primerno rešitev, naredimo primerjavo med ponudniki na trgu — brez preference do katerega koli, ker nam nihče od njih ne plača.
Implementacijska podpora
Svetovanje ne konča pri priporočilu. Pomagamo pri izpolnjevanju dokumentacije, komuniciranju s ponudniki in nadzoru implementacije, da rešitev deluje, kot je bila načrtovana.
Letni pregledi
Vsako leto opravimo strukturiran pregled: ali so razmere enake, ali se je kaj spremenilo in ali je treba prilagoditi strukturo, portfelj ali zavarovalno kritje.
„Ko sem primerjal svetovalca z banke in Novak & Novak, je bila razlika jasna že po prvem sestanku. Banka mi je prodajala njihov sklad. Novak & Novak mi je pokazala, zakaj ta sklad zame ni primeren — in predlagala alternativo pri drugem ponudniku.“
Maja S., zdravnica, Ljubljana
Preveri, ali ti tvoj obstoječi nasvet res koristi
Prinesita obstoječe pogodbe na uvodni sestanek in brezplačno ocenimo, ali so v tvojem interesu.
Rezerviraj brezplačen pregled