Koncentracijska tveganja
Preverimo, kolikšen delež premoženja je vezan na en sektor, podjetje ali valuto, in predlagamo diverzifikacijo, ki ne žrtvuje donosa za varnost.
Storitev
Katera tveganja ogrožajo tvoje premoženje danes?
Sistematičen pregled izpostavljenosti je prvi korak do resnične finančne varnosti.
Tveganje, ki ga ne vidiš, je najnevarnejše
Večina premožnih posameznikov pozna tržno tveganje — nihanje vrednosti naložb. Toda resnejše nevarnosti so pogosto skrite: previsoka koncentracija v enem sektorju ali valuti, pomanjkanje likvidnosti ob nepričakovanih stroških, pravna izpostavljenost prek poslovnih struktur ali osebnih poroštev. V Novak & Novak opravimo celovit pregled tvojega premoženjskega portfelja in identificiramo točke ranljivosti, ki jih standardni finančni načrt ne zajema.
Kako poteka analiza tveganj
Postopek začnemo z zaupnim vprašalnikom in zbiranjem dokumentacije — pogodbe, polica, lastniška struktura. Sledi strukturiran sestanek, na katerem skupaj z našim analitikom pregledamo vsak segment premoženja. Rezultat je pisno poročilo z oceno tveganj po kategorijah in prednostno urejenim akcijskim načrtom. Poročilo ni generičen dokument — je prilagojen zemljevid tvojega finančnega položaja. Implementacijo priporočil nato spremljamo v rednih polletnih pregledih, saj se razmere — in tveganja — s časom spreminjajo.
Kaj preučimo v analizi
Likvidnostna vrzel
Določimo, koliko likvidnih sredstev potrebuješ za dvanajstmesečno varnostno blazino, in ocenimo, ali je ta rezerva dostopna brez prodaje illiquidnih naložb.
Pravna izpostavljenost
Pregledamo osebna poroštva, lastniške verige in pogodbene obveznosti, ki bi v primeru spora ali insolventnosti ogrozile zasebno premoženje.
Regulatorna tveganja
Sledimo davčnim in regulatornim spremembam v EU, ki vplivajo na obstoječe strukture, in te pravočasno opozorimo na potrebne prilagoditve.
„Analiza tveganj je razkrila, da imam 70 % premoženja vezanega v enem nepremičninskem projektu brez likvidnostne blazine. V šestih mesecih smo to uredili. Zdaj spim boljše.“
Petra K., direktorica, Celje
Naroči se na analizo tveganj
Rezerviraj uvodni sestanek in ugotovi, kje so največje ranljivosti tvojega premoženja.
Rezerviraj sestanek